Investice a investiční plán v Ostravě

Jak k investicím přistupuji

Investice jsou moje hlavní obor. Na začátku nevybíráme fond, ale cíl: vlastní bydlení, studium dětí, renta v důchodu nebo finanční nezávislost. Teprve podle cíle a doby, za jakou budete peníze potřebovat, nastavíme strategii.

1. Nejdřív rezerva. Bez finanční rezervy hrozí, že budete muset investice prodat v nevhodnou chvíli.
2. Pravidelnost. Investovat se dá i s menší měsíční částkou. Důležitější než výše částky je začít včas a vydržet.
3. Rozložení rizika. Peníze rozložíme mezi více druhů aktiv, regionů a správců.
4. Nízké náklady. Poplatky dlouhodobě ukrojí víc, než se zdá. Vždy vám ukážu, kolik co stojí.
5. Pravidelná kontrola. Minimálně jednou ročně se potkáme a zkontrolujeme, jestli plán pořád sedí.

S čím vám pomůžu

• Pravidelné investování do podílových fondů a ETF podle vašeho cíle a vztahu k riziku.
• Jednorázová investice úspor, dědictví nebo peněz z prodeje nemovitosti.
• DIP – dlouhodobý investiční produkt s daňovým odpočtem a možností příspěvku od zaměstnavatele.
• Doplňkové penzijní spoření nastavené tak, abyste nepřicházeli o státní příspěvek.
• Investice pro děti, aby měly v 18 letech startovní kapitál.
• Kontrola stávajících investic. Často najdu vysoké vstupní poplatky, drahé fondy nebo strategii, která už neodpovídá cíli.

Pro koho je spolupráce vhodná

Pracuji s lidmi, kteří s investováním teprve začínají, i s těmi, kteří už nějaké investice mají a chtějí v nich mít pořádek. Pokud nevíte, kde začít, stačí přijít s tím, kolik měsíčně můžete odkládat a čeho chcete dosáhnout. Zbytek projdeme spolu.

Investování nese riziko. Hodnota investice může kolísat a minulé výnosy nezaručují výnosy budoucí. Proto vždy začínáme analýzou vaší situace a cílů.